Логотип новостного портала Прогород

Во время посещения сайта Вы соглашаетесь с использованием файлов cookie, которые указаны в Политике обработки персональных данных.

Налоговая нагрянет с проверкой из-за обычного перевода на карту: под угрозой блокировки миллионы россиян

Налоговая нагрянет с проверкой из-за обычного перевода на карту: под угрозой блокировки миллионы россиянПро Город

Десяти миллионам россиян грозит проверка налоговой из‑за переводов на карту — под удар могут попасть те, кто даже не считает себя предпринимателем, но регулярно получает деньги на счет. Речь идет о стабильных переводах от разных людей, повторяющихся суммах и поступлениях, больше похожих на доход от бизнеса, чем на обычную помощь от родственников или друзей. Эксперты уже говорят о 7–10 миллионах граждан, которые могут внезапно обнаружить интерес ФНС к своим банковским операциям, даже если они работают «для себя» и никуда не регистрировались.

Суть в том, что налоговая служба усиливает контроль за переводами между физическими лицами, когда видит признаки коммерческой деятельности. Раньше многие были уверены: если деньги приходят просто «на карту», это личное дело отправителя и получателя, а вопросов не будет. Теперь такая схема становится рискованной для тех, кто принимает оплату за товары, услуги, аренду жилья или другие виды деятельности, не оформляясь как самозанятый, ИП или хотя бы не подавая декларацию. Регулярные поступления от разных людей, одинаковые или похожие суммы, повторяющиеся переводы каждый месяц — именно такие операции могут попасть в «зону внимания» налоговой.

Исполнительный директор «Опоры России» Андрей Шубин предположил, что под пристальное внимание ФНС могут попасть граждане, у которых есть регулярные переводы от разных лиц, повторяемые суммы и явные признаки коммерческой активности. То есть в риск‑зону попадают не разовые переводы от родственников, а систематические поступления: например, человек каждый месяц получает десятки оплат за маникюр, ремонт, аренду квартиры или продажу вещей, но при этом никак не оформляет свою деятельность. В такой ситуации закономерный вопрос налоговой звучит просто: почему с этих денег не уплачены налоги.

По словам директора по стратегии «Финама» Ярослава Кабакова, в приоритете у ФНС будут граждане со стабильными поступлениями от 200 тысяч рублей в месяц. Это уже уровень, который сложно объяснить исключительно подарками или случайными переводами. Если у человека ежемесячно на карту капают сотни тысяч рублей от разных отправителей, причем часто одинаковыми суммами, такие операции очень легко выглядят как неучтенный доход от бизнеса. В этом случае инспекция может запросить пояснения, документы, а затем доначислить налоги и штрафы, если выяснится, что доходы не декларировались.

Отдельно обозначен и годовой порог: ранее в Минфине РФ заявили, что переводы между гражданами попадают под контроль ФНС при наличии признаков предпринимательской деятельности, один из ключевых признаков — получение неподтвержденных доходов свыше 2,4 миллиона рублей в год. Это примерно 200 тысяч рублей в месяц, то есть речь идет о тех же суммах, на которые указал Кабаков. Если человек стабильно получает такие деньги, не может подтвердить их официальным статусом (зарплата, договор, официальный статус самозанятого), это прямой повод для налоговой проверки и вопросов по уплате НДФЛ или налогов с бизнеса.

Формально обычные переводы между гражданами — подарки, возвращенные долги, разовая помощь — остаются законными и не облагаются налогом, если не имеют признаков коммерческой деятельности. Но риск в том, что алгоритмы банка и ФНС смотрят не на подписи к переводам, а на финансовый профиль: суммы, регулярность, число отправителей. Например, если на карту каждый месяц поступают десятки переводов по 2–3 тысячи рублей от разных людей, а общая сумма переваливает за 200 тысяч, формально это очень напоминает оплату услуг или товара. В таких случаях получателю придется доказывать, что он не ведет скрытый бизнес.

Для миллионов людей это означает, что привычная схема «просто кидайте на карту» перестает быть безопасной. Под удар попадают мастера красоты на дому, репетиторы, арендаторы жилья, частные фотографы, ремонтники, несформализованный мелкий бизнес в соцсетях и мессенджерах. Многие из них годами работали в тени, считая, что «на карту» — это неофициально и незаметно. Сейчас именно эти потоки денег, особенно если суммы стабильно превышают 200 тысяч рублей в месяц или 2,4 миллиона в год, могут стать основанием для пристального интереса ФНС и последующих проверок.

На практике сценарий может выглядеть так: банк фиксирует нестандартную активность по карте, отмечает частые переводы от разных лиц и повторяющиеся суммы, после чего информация может быть передана в налоговую. Далее ФНС сопоставляет данные, оценивает риски, при необходимости запрашивает пояснения у гражданина. Если человек не сможет документально объяснить происхождение денег и доказать, что они не связаны с предпринимательской деятельностью, его могут обязать задекларировать доходы, уплатить налоги и штрафы. В отдельных случаях возможны блокировки счетов до выяснения обстоятельств.

Что еще стоит узнать:

  • 0

Популярное

Последние новости