После этого - все: названо количество переводов из-за которых блокируют карту

Банки в России активно отслеживают переводы по картам и могут заблокировать их при малейших подозрениях на нелегальное происхождение средств. Основной критерий риска - частота и объем операций: если с карты совершается больше 30 переводов в сутки, либо одна и та же сумма уходит по 10 разным получателям в день или 50 за месяц, система автоматически фиксирует необычную активность.

Такая же реакция возможна, если в течение месяца сумма переводов превышает 1 млн рублей, а за сутки - 100 тысяч рублей. Еще один фактор риска - когда между поступлением средств и отправкой новой операции проходит менее минуты. Это связано с борьбой с мошенническими схемами и обналичиванием, а также с требованиями законодательства по противодействию легализации преступных доходов.

В случае подозрительных операций блокируется не только перевод, но и вся карта либо счет. Как уточняет эксперт финансового проекта Минфина России Мария Соловиченко, анализ ведется на основе типичного поведения конкретного клиента и алгоритмов банка: необычные для владельца карты суммы, устройства из черного списка или переводы лицам, которые уже попадали в поле зрения правоохранителей, практически гарантированно приведут к ограничению доступа к средствам.

Типичные платежи, такие как оплата ЖКУ, мобильной связи, налогов и покупок, не вызывают вопросов. Проблемы появляются, если крупная сумма моментально уходит на другой счет или если идет возврат с баланса мобильного телефона более 100 тысяч рублей, либо крупный вклад (от 1 млн рублей) в пользу третьего лица.

Если карта или счет будут заблокированы по ошибке, придется обращаться в банк и готовить подтверждающие документы. Иногда достаточно устных пояснений, но при блокировке через системы Росфинмониторинга потребуется предоставить полный комплект сведений по запросу.

Что еще стоит узнать:

• Счастье барабанит в дверь: четырём знакам зодиака откроется путь к богатству и удаче с 1 августа
• Ошибёшься — заплатишь дважды: всех, у кого есть «Сбербанк Онлайн», ждет новое правило с 1 августа
• Стирают круче элитных, а стоят в разы дешевле: Роскачество назвало 5 лучших стиральных порошков
• "Деньги спишут до копейки": всех, у кого есть "Сбербанк Онлайн", ждет важное нововведение с 1 августа
• Нужно ли оставлять незакрытой дверцу стиральной машинки - выучите это правило раз и навсегда