Входящий перевод на карту — повод для блокировки: россиян предупредили о новой схеме обмана мошенников

Получили перевод от незнакомца? Вслед пришло вежливое сообщение с просьбой вернуть «ошибочные» средства. Не спешите проявлять порядочность. За безобидной ситуацией скрывается изощрённая мошенническая схема «обратный перевод». Она превращает жертву в невольного соучастника преступления и блокирует все счета.

Как работает схема шаг за шагом

Галактион Кучава — глава платформы «Мошеловка» (проект ОНФ) — предупреждает: эта технология набирает обороты по всей России.

Этап первый. На карту приходят деньги от неизвестного человека. Сумма произвольная — от пары тысяч до десятков тысяч рублей. Этап второй. В мессенджере появляется сообщение с извинениями и просьбой вернуть средства. Мошенники давят на чувство вины и порядочности. Этап третий. Вам дают другие реквизиты для возврата — не с той карты, с которой пришёл платёж. Объяснения разные: «нет доступа», «карта жены», «так удобнее». Этап четвёртый. После перевода по чужим реквизитам вы становитесь частью криминальной цепочки по обналичиванию украденных средств.

Кто такие дропы и чем это грозит

Дроп — человек, через чей счёт проходят ворованные деньги. Им можно стать добровольно или непреднамеренно, как в описанной схеме. Если настоящий владелец украденного напишет заявление, следствие отследит цепочку переводов. Ваш счёт окажется промежуточным звеном.

Последствия для случайного дропа: попадание в базу подозрительных операций ЦБ, блокировка всех карт во всех банках, отключение онлайн-банкинга. Доступ к финансам сохраняется только через отделение с паспортом. В худшем случае грозит уголовное преследование как соучастнику легализации (статья 174 УК РФ). Кучава подчёркивает: деньги со счёта не исчезают. Но дистанционно распоряжаться ими вы больше не сможете.

Почему нельзя возвращать самостоятельно

Вы не можете проверить происхождение этих денег — они могут быть похищены у пенсионера. Вы не знаете, кому на самом деле переводите. Вы становитесь звеном в цепочке отмывания. Если полиция выйдет на след, ваш счёт окажется в списке засвеченных.

Единственно правильный алгоритм действий

Не трогайте деньги. Немедленно позвоните в банк по официальному номеру с карты. Сообщите о несогласованном переводе от незнакомца. Попросите инициировать возврат — строго по тем реквизитам, с которых пришли средства. Зафиксируйте обращение. Не вступайте в диалог с «отправителем» в мессенджере. Лучший и единственно безопасный способ — официальная банковская процедура возврата, а не самостоятельные переводы, - говорится в Источнике.

Ранее мы писали: На бани вводится новый запрет: принято решение для всех россиян, у кого есть дача или участок — кого начнут штрафовать

Выбор читателей:

Вонючие выгребные ямы ушли в прошлое: современные дачники строят пудр-клозет — секрет чистоты и порядка за копейки Стекло духовки превратилось в зеркало: 1 бутылёк — и жир слетает на раз, даже вековой нагар не устоит Чем гордятся и хвастаются в Китае, а у нас — стыдливо скрывают: 6 культурных различий, которые ставят россиян в тупик