Перевод денег друзьям и родственникам оказался под запретом: это нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту - обычное дело: поздравить, вернуть долг, оплатить работу. Но подпись к переводу может сыграть против отправителя: банки отслеживают текст в комментариях и из‑за "неудачных" формулировок иногда блокируют счета. Это часть контроля по закону №115‑ФЗ о борьбе с отмыванием доходов и уклонением от налогов.

Что настораживает банки: слова "оплата услуг", "товар", "заработок" между физлицами, особенно если переводы регулярные - это похоже на неоформленный бизнес. Под запретом лексика про наркотики, оружие, взятки, криптовалюты и азартные игры, даже в шутку. Не стоит писать чужие ФИО получателя, если они не совпадают с владельцем карты - система посчитает это подозрительным. "Откат за пятерку" или "для бомбы" - прямой путь к проверке и блокировке.

Для своих счетов - ничего или "перевод собственных средств". Для близких - "подарок", "возврат долга", "помощь". За услуги - конкретика: "оплата ремонта по договору №…", "аренда за апрель", можно приложить номер договора или счета. По кредитам - ФИО заемщика и номер договора. Если блокировка все же случилась, важно быстро связаться с банком и предоставить доказательства легальности: договоры, квитанции, переписку - это ускорит разблокировку.

Что еще стоит узнать:

Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру Хлебнут горя сполна: Тамара Глоба предрекла тяжелые времена 3 знакам зодиака в сентябре В ГАИ поставили точку: до какого возраста можно водить машину - пенсионерам назвали возрастные ограничения