Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не потерять карту

Пара слов в комментарии к банковскому переводу может обернуться серьёзными проблемами: банки всё чаще блокируют счета из-за «неправильных» подписей в назначении платежа. Даже привычный перевод другу или возврат долга рискует попасть под автоматическую проверку, если система безопасности обнаружит сомнительное слово.

Российские банки обязаны следовать закону №115-ФЗ о противодействии легализации доходов, поэтому они автоматически анализируют поле «сообщение получателю». По данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физическими лицами проходят дополнительные проверки, а в 2024 году доля операций, блокируемых из-за комментариев, выросла на 15%.

«При использовании в тексте платежа слов «оплата услуг», «товар» или «заработок» система автоматически сигнализирует о возможном нелегальном бизнесе», — рассказывает Оксана Коханюк из ПАО «Росдорбанк». Особое внимание уделяется повторяющимся переводам между одними и теми же счетами.

Среди «стоп-слов», вызывающих подозрения, — «наркотики», «оружие», «взятка», «криптовалюта», «азартные игры». Даже шутливые комментарии типа «откат за пятёрку» или «для бомбы» могут привести к автоматической блокировке. Нельзя указывать чужие паспортные данные или сведения, не совпадающие с владельцем карты.

Чтобы избежать проблем, при переводе между собственными счетами поле можно не заполнять или написать «перевод собственных средств». Для друзей и родственников подойдут нейтральные формулировки: «подарок», «возврат долга», «помощь». При оплате услуг или аренды лучше указать точные данные: «оплата ремонта по договору № 12 от 10.09» или «аренда квартиры за сентябрь».

Если карту всё-таки заблокировали, нужно немедленно связаться со службой поддержки банка и предоставить документы, подтверждающие легальность перевода: договоры, квитанции или переписку. После проверки блокировка обычно снимается, и средства доходят до получателя без задержек.

Чёткое и конкретное назначение платежа вместе с подтверждающими документами помогут избежать ненужных проверок и сохранить доступ к своим средствам.

Источник: "Рамблер"

Что еще стоит узнать:

Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру Хлебнут горя сполна: Тамара Глоба предрекла тяжелые времена 3 знакам зодиака в сентябре В ГАИ поставили точку: до какого возраста можно водить машину - пенсионерам назвали возрастные ограничения