Переводы с карты на карту с 1 июня изменятся навсегда: кому насчитают налоги и заблокируют карту

Времена беззаботных переводов с карты на карту подходят к концу. С 1 июня 2025 года ФНС ужесточает контроль за денежными операциями граждан, а Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные транзакции на 10 суток. Новые правила кардинально изменят жизнь миллионов россиян, которые привыкли решать финансовые вопросы через мгновенные переводы.

Главная угроза — доходы под маской переводов

ФНС официально заявила: если перевод не является подарком или возвратом долга, а оплачивает какие-либо товары или услуги, он автоматически считается доходом получателя. Это означает обязательное декларирование и уплату НДФЛ в размере 13 %.

Особенно рискованными стали регулярные переводы от одного человека, которые невозможно подтвердить документально. Налоговая будет рассматривать их как скрытую оплату за услуги или товары.

Под прицелом оказались:

Средства за продажу недвижимости, автомобилей, техники. Оплата услуг без регистрации ИП. Переводы, превышающие официальный доход получателя. Деньги от анонимных источников. Блокировка на 10 суток — новая реальность

Росфинмониторинг получил беспрецедентные полномочия — право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 суток без предварительного уведомления клиента. Достаточно лишь подозрения в криминальном происхождении средств.

Эта мера направлена против "дропперов" — граждан, чьи счета используются для отмывания нелегальных доходов. Однако под раздачу могут попасть и обычные люди с активными денежными потоками.

Что повышает риски попасть под подозрение

Красные флаги для налоговых органов:

Переводы при отсутствии официального дохода. Регулярность поступлений от одних и тех же лиц. Переводы за консультации, услуги, перепродажу товаров. Суммы, не соответствующие декларируемым доходам.

Особенно опасно использование личных карт для бизнес-расчетов и получение оплаты без договоров и чеков.

Безопасные переводы — что можно не бояться

Не облагаются налогом:

Переводы родственникам и друзьям. Возврат долгов (при наличии документов). Подарки от близких (если не носят системный характер).

Ключевое требование — возможность документального подтверждения характера перевода.

Новые правила банковской безопасности

Кроме налогового контроля, вводятся дополнительные ограничения:

Банки получили право приостанавливать операции на 2 суток при подозрении на мошенничество.

Запрещена переписка государственных служб, банков и маркетплейсов с клиентами в мессенджерах (WhatsApp*, Telegram).

Обязательная маркировка звонков — на экране будет отображаться название звонящей организации.

Самозапрет на услуги связи можно установить через Госуслуги или МФЦ.

Как защитить себя от претензий

Эксперты рекомендуют:

Сохранять все документы — договоры, расписки, чеки. Оформлять крупные сделки официально. Не смешивать личные и бизнес-операции. Подтверждать характер переводов документально. Перспективы ужесточения контроля

В планах государства:

Создание централизованной базы подозрительных лиц. Право банков отказывать в обслуживании "дропперов". Уголовная ответственность за участие в схемах обналичивания. Лимиты на количество карт на одного человека. Кого коснутся изменения больше всего

Физические лица должны быть готовы обосновать источники всех денежных поступлений. Особенно рискуют фрилансеры, консультанты и мелкие предприниматели, работающие без официального оформления.

Предпринимателям категорически запрещено использовать личные счета для бизнеса. Уклонение от кассовых аппаратов и договоров гарантированно привлечет внимание налоговых органов.

*Принадлежит Meta, организация признана экстремистской и запрещена в РФ.

Что еще стоит узнать:

Начиная с 1 июня, ГАИ будет беспощадно штрафовать всех водителей на 800 рублей за отсутствие этого документа в бардачке Опаснее 100 выкуренных сигарет: любимый чай россиян признали очень вредным В школах отменяют нужный предмет: дети ликуют, учителя в недоумении Безвозвратно ушел из России: еще один популярный мессенджер станет недоступен с 31 мая Пассажиры в ярости: теперь в поездах запрещено это делать - новые правила РЖД с 1 июня