Прекратите такое писать: из-за этих слов перевести деньги с карты на карту станет невозможным

Банки проверяют переводы автоматикой и риск‑сигналами: смотрят сумму, получателя, регулярность, «типичность» операций и текст назначения платежа. Формулировки, которые прямо намекают на незаконную деятельность или обход контроля, могут стать триггером для дополнительной проверки и иногда — для временной блокировки операции/карты до выяснения обстоятельств (это укладывается в логику 115‑ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма).

Чаще всего проблемы создают не «плохие слова сами по себе», а то, что комментарий повышает риск‑профиль перевода. На практике к самым токсичным группам относятся:

Прямые упоминания преступлений и запрещённых тем: наркотики, «отмыв», терроризм/экстремизм, оружие и т. п.

Намёки на обнал и уход от отчётности: «обнал», «нал», «без документов», «без отчетности», «в обход», «мимо кассы».

Ставки/казино/букмекеры (особенно если перевод физлицу или неизвестному получателю): «на ставку», «для игры», «выигрыш», «казино».

Криптовалюта в назначении, если это выглядит как покупка/продажа «с рук» или через сомнительный сервис: «BTC/USDT», «крипта», «обмен», «p2p» и т. п.

Расплывчатые «универсальные» фразы, которые не объясняют экономический смысл: «личные нужды», «возврат долга», «за услуги» без детализации — особенно для ИП/юрлиц и при регулярных платежах.

Что писать, чтобы снизить риск вопросов (и при этом не врать):

Для физлиц: «оплата по договору №…», «оплата за ремонт (работы) по смете», «аренда за январь 2026», «компенсация расходов за билеты/отель по чеку», «подарок (день рождения)» — если это правда и сумма выглядит адекватно.

Для ИП/юрлиц: максимально «бухгалтерский» стиль — «оплата за ___ по счету №… от …, без НДС/НДС …%», «предоплата/постоплата по договору №…», «оплата услуг доставки по акту №…».

Чего точно не делать:

Не шутить и не «кодировать» смысл (ирония вроде «за килограмм счастья» иногда хуже нейтрального текста).

Не писать заведомо ложное назначение (если банк запросит документы, несостыковки только усилят подозрения).

Не пытаться «обойти» проверку словами типа «не наркотики»/«не обнал» — это тоже выглядит подозрительно.

Если блокировка уже случилась, обычно помогает быстро дать банку понятное объяснение и подтверждения: договор/переписку, чек, акт, счёт, ссылку на товар/услугу, а для возврата долга — расписку или подтверждение займа.

Что еще стоит узнать:

Ванны и душ уходят в прошлое: новая мода из Европы набирает обороты Холодное лето ждет всех без исключения: синоптики бьют тревогу из-за приближения аномального сезона Собираю урожай ведрами с двух кустов: этот сорт огурцов обошёл кураж и герман - отзывы садоводов Бумажные обои уходят в прошлое: мастера перешли на новый и долговечный материал – клеится быстро и выглядит стильно «Фикс Прайс» тихо завёз свежие хиты: новинки для кухни и дома разбирают в первую очередь