Теперь перевод денег друзьям и родным под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Карточные переводы давно стали привычным способом отправить деньги друзьям, родственникам или за услуги, но именно комментарий к платежу сегодня может стать причиной серьёзных проблем. Банки в России всё чаще блокируют счета клиентов из-за «неправильных» подписей к переводам. Это связано с усилением контроля по закону №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов: автоматические системы ищут стоп-слова и реагируют мгновенно.

Заполнять поле «сообщение получателю» вовсе не обязательно, если деньги переводятся родственникам или знакомым в быту. Но в случаях оплаты услуг самозанятых, индивидуальных предпринимателей или официальных расчетов именно комментарий способен защитить клиента. Он может стать доказательством в спорных ситуациях, включая вопросы налоговой проверки. Даже при возврате долга или безвозмездной переводке лучше указать короткую формулировку, например «возврат», чтобы у банка не возникло лишних вопросов.

По данным специалистов, особое внимание вызывают такие часто используемые слова, как «оплата услуг», «товар», «заработок», особенно если переводы систематические и происходят между физлицами. В таких случаях банк может заподозрить скрытый бизнес и автоматически передать данные в налоговую службу. Под полный запрет попадают комментарии с намёками на наркотики, оружие, азартные игры, криптовалюты, коррупцию. Причём даже шутливые подписи вроде «откат за пятёрку», «на бомбу» или «заложено на кладбище» в 2025 году уже приводили к числу случаев мгновенной блокировки счетов.

Безопасной практикой считается использование нейтральных и прямых формулировок. Если переводите деньги себе — пишите «перевод собственных средств» или оставляйте поле пустым. Для знакомых или близких подойдут варианты «подарок», «помощь», «возврат долга». При официальной оплате услуг — лучше быть предельно конкретными: «аренда за сентябрь», «оплата ремонта по договору». При переводах в счет кредитов обязательно указывайте ФИО заемщика и номер договора. Чем точнее формулировка, тем выше вероятность избежать подозрений.

Если же карту всё-таки заблокировали, эксперты советуют не терять времени и сразу связаться со службой поддержки банка, уточнить причину и предоставить документы, подтверждающие законность перевода. Это может быть контракт, чек, переписка или квитанция. Большинство случаев решаются после проверки, и ограничения снимаются, если нарушения не подтверждаются.

Источник: "Рамблер"

Что еще стоит узнать:

Выпал счастливый билет: Тамара Глоба назвала два знака, у которых с 21 сентября попрет удача во всем Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты Беру сразу 4 пачки: Роскачество выявило лучшие пельмени - чистое мясо без добавок и сои Местные абхазы раскрыли туристам правду о еде: что реально стоит пробовать, а от чего лучше держаться подальше На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру