Перевод денег друзьям и родственникам оказался под запретом - это нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту стали обычным делом - люди отправляют деньги друзьям, возвращают долги, оплачивают разные услуги. Многие не подозревают, что комментарий к переводу может привести к блокировке счета. Банки стали строже следить за такими операциями и часто замораживают карты из-за подозрительных записей в назначении платежа. Такие меры связаны с ужесточением борьбы против отмывания денег и уклонения от налогов. При переводах родным и близким поле для сообщения можно не заполнять, но при расчетах с предпринимателями или за услуги правильная запись поможет избежать проблем.

Российские банки работают по закону №115-ФЗ, который требует контролировать подозрительные операции. Банковские программы автоматически проверяют комментарии к переводам и ищут опасные слова и фразы. По словам Оксаны Коханюк из ПАО «Росдорбанк», если в тексте платежа попадутся стоп-слова, перевод попадает под пристальный контроль службы безопасности, и очень часто - на блокировку. Банки особенно внимательно смотрят на слова «оплата услуг», «товар», «заработок», если такие переводы повторяются между обычными людьми. Это может показаться скрытым бизнесом, и банк передаст данные налоговой службе. Запрещены слова про наркотики, оружие, взятки, криптовалюты и азартные игры. Даже шутливые записи типа «откат за пятерку», «заложено на кладбище» или «для бомбы» могут заблокировать счет автоматически.

Чтобы избежать проблем, нужно правильно оформлять комментарии. При переводах между своими картами поле можно оставить пустым или написать «перевод собственных средств». Друзьям и родственникам подходят простые слова «подарок», «возврат долга» или «помощь». При оплате услуг нужно быть точным - «оплата ремонта», «аренда за апрель» или указать номер договора. При возврате кредита обязательно пишите имя заемщика и данные договора. Главное - избегать двусмысленных фраз и давать четкую информацию. Если карту заблокировали, нужно сразу звонить в банк и узнавать причины. Для разблокировки понадобятся документы, которые подтверждают законность перевода - договоры, чеки, переписка. После проверки банк снимет ограничения, если нарушений не найдет.

Что еще стоит узнать:

Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты Местные абхазы раскрыли туристам правду о еде: что реально стоит пробовать, а от чего лучше держаться подальше На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру На кассах в "Пятерочке" появилась новая хитрость для тех, кто платит картой - запомните фразу, которую надо сказать кассиру Хлебнут горя сполна: Тамара Глоба предрекла тяжелые времена 3 знакам зодиака в сентябре