Переводы денег с карты на карту в России начнут замораживать. Центробанка вводит новые правила

ЦБ ужесточил контроль за платежами

Центробанк вводит новые правила денежных переводов, и они коснутся миллионов россиян. Теперь рассчитываться онлайн или переводить деньги «как раньше» не получится — новые меры ужесточают контроль за отправкой средств и требуют от пользователей больше документов. Причина этих изменений — борьба с отмыванием денег, теневыми доходами и мошенничеством. Однако для простых людей это означает снижение привычной анонимности и дополнительные проверки.

Для переводов до 15 000 рублей всё останется относительно просто: их можно будет осуществлять по номеру телефона или e-mail. Но даже такие операции не остаются «без присмотра» — автоматические системы отслеживают частые мелкие переводы на один счет, так как это часто используется для ухода от налогов или незаконных обналичиваний.

Если сумма перевода составляет от 15 001 до 100 000 рублей, понадобится подтверждение личности. Банки и платежные системы будут обязаны запросить паспортные данные, а иногда и дополнительные сведения. Под новые правила попадают не только частные лица, но и фрилансеры, самозанятые, владельцы интернет-магазинов, а также пользователи популярных маркетплейсов и P2P-платформ.

Для переводов свыше 100 000 рублей требования становятся еще жестче. Придется не только предоставить паспорт и ИНН, но и подтвердить законность происхождения денег. Это могут быть справки о доходах, договоры или выписки из банка. В отдельных случаях трансакция будет временно заблокирована до завершения проверки.

Особенно заметно нововведения ударят по тем, кто привык использовать электронные кошельки и сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries или Ozon. Если платформа запросит документы, а пользователь не сможет их предоставить, перевод просто отклонят. Таким образом, частные сделки без надлежащей отчетности могут оказаться под угрозой.

Для рядовых граждан эти правила означают фактический конец полной анонимности онлайн-переводов. Даже привычка разбивать крупную сумму на «десять маленьких переводов» теперь может вызвать подозрения и привести к проверке.

Чтобы избежать проблем, эксперты советуют всегда иметь под рукой паспорт и ИНН, сохранять чеки и выписки, а также по возможности использовать только проверенные официальные сервисы. Частые мелкие переводы без обоснования лучше избегать — они воспринимаются как сигнал о возможной мошеннической схеме.

Центробанк утверждает, что новые правила направлены на снижение рисков и безопасность добросовестных пользователей. Но в реальной жизни это означает дополнительные трудности: от задержек переводов до необходимости собирать документы ради обычных операций. Для тех, кто работает в интернете и получает оплату через электронные кошельки или P2P-площадки, новые требования станут особенно чувствительными.

Новые стандарты вступают в силу уже в ближайшее время, и игнорировать их не получится. А значит, пользователям придется привыкнуть к тому, что каждый перевод теперь под пристальным контролем — и за него придется отчитываться, пишет konkurent.

Что еще стоит узнать:

Январские праздники переносят из-за обстановки в стране: новогодние каникулы 2025-2026 больше не будут такими, как раньше Усильте Wi-Fi-сигнал на 300 % с помощью одного предмета с кухни: провайдеры молчат об этом способе Заварите лавровый лист и выпейте отвар на ночь: уже утром вы увидите поразительный эффект Бабье лето-2025: Вильфанд объяснил, ждать ли аномально тёплую погоду в сентябре Пенсии снова повысили: с 1 сентября пенсионеры получат прибавку свыше 10 тысяч рублей