Деньги превратятся в пыль: банки начали блокировать счета за простые переводы

Ваши деньги под угрозой

В 2025 году россиянам следует проявлять особую осторожность при проведении безналичных переводов. Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка Москвы и области, предупредил, что некоторые операции с банковскими картами могут быть интерпретированы как участие в финансировании экстремистской деятельности. Это связано с ужесточением контроля за финансовыми транзакциями и повышенным вниманием к подозрительным операциям со стороны банков и регуляторов.

Какие переводы могут привлечь внимание?

Крупные единовременные суммы
Переводы больших средств, особенно если они поступают с разных счетов, вызывают подозрения. Это часто касается предпринимателей, использующих личные карты для бизнеса.

Обналичивание крупных сумм
Разовые операции по снятию значительных средств наличными могут быть восприняты как попытка скрыть доходы или уклониться от контроля.

Частые переводы между физическими лицами
Многочисленные транзитные операции (зачисление и моментальный вывод денег) также попадают под пристальное внимание.

Оплата на личные карты незнакомцев
Особенно это касается покупок на рынках или в транспорте, где продавцы предлагают перевести деньги на их личные счета. Такие платежи не запрещены, но остаются обезличенными, что увеличивает риск подозрений.

Какие риски несут граждане? Блокировка счета или карты: Банки могут заморозить средства до выяснения обстоятельств. Если клиент откажется предоставить документы или объяснения, это может привести к полной блокировке счета. Уголовная ответственность: По статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму) предусмотрены серьезные наказания – от штрафа до миллиона рублей до пожизненного лишения свободы. Потеря средств: Перевод денег на карту неизвестного лица может привести к утрате средств, особенно если они связаны с незаконной деятельностью. Как избежать проблем? Не переводите деньги на личные карты незнакомцев: Используйте только официальные приложения или терминалы для оплаты товаров и услуг. Будьте бдительны с благотворительными сборами: Перед переводом убедитесь в легальности организации. Не используйте личную карту для бизнеса: Для предпринимательской деятельности откройте отдельный расчетный счет. Проверяйте сделки перед крупными покупками: Например, при покупке недвижимости проводите юридическую проверку. Сохраняйте чеки и подтверждения операций: Это поможет доказать законность ваших действий в случае проверки. Примеры из практики

В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, жителя столицы обвинили в вовлечении людей в террористическую деятельность после того, как его платежи оказались связаны с подозрительными операциями. Подобные инциденты были зарегистрированы во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах.

Эти меры направлены на борьбу с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских организаций. Однако они требуют от граждан повышенной внимательности при любых финансовых операциях, чтобы избежать неприятных последствий.

Источник: pnz.ru