Мгновенная заморозка счетов: банки уже начали применять новый закон

Что нужно знать о законе

Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» затрагивает интересы всех владельцев банковских счетов. Согласно этому закону, банки обязаны отслеживать все платежи и переводы клиентов. При обнаружении подозрительных операций финансовое учреждение имеет право заблокировать счет без предварительного уведомления владельца.

Операции под подозрением

Банки уделяют особое внимание следующим типам операций:

Нетипичные крупные поступления от неизвестных лиц Переводы с неясным назначением платежа Международные денежные переводы значительных сумм Регулярное обналичивание крупных сумм Операции, похожие на уклонение от налогов Профилактика блокировки

Чтобы минимизировать риск блокировки счета, эксперты рекомендуют:

Своевременно информировать банк об изменениях в деятельности Поддерживать актуальность данных в налоговой службе Тщательно заполнять платежные документы Оперативно реагировать на запросы банка Избегать искусственного дробления бизнеса Действия при блокировке

В случае блокировки счета важно сохранять спокойствие и следовать определенному алгоритму действий:

Связаться с банком для выяснения причин Подготовить необходимые документы Предоставить объяснения по проведенным операциям При необходимости обратиться к юристам Предупредительные меры

Для предотвращения проблем с банком рекомендуется:

Вести прозрачную финансовую деятельность Хранить документы, подтверждающие источники доходов Избегать сомнительных финансовых схем Поддерживать деловую репутацию

115-ФЗ — важный инструмент борьбы с незаконными финансовыми операциями. Понимание его требований и соблюдение рекомендаций поможет избежать неприятных ситуаций с блокировкой счетов. При возникновении проблем важно действовать оперативно и профессионально, не пренебрегая помощью специалистов.

Источник: pg12.ru